非銀支付機構(gòu)監(jiān)管趨嚴 多家單位被“退群”

　　證券時報記者 石晏

　　近日，中國支付清算協(xié)會(PCAC)再次發(fā)布《關于注銷會員資格的公告》，共有6家單位會員資格被取消。

　　今年以來，在非銀行支付機構(gòu)監(jiān)管不斷強化的趨勢下，中國人民銀行的各地分支機構(gòu)也頻頻開出了高額罰單。

　　年內(nèi)再發(fā)“退群”帖

　　中國支付清算協(xié)會發(fā)布的公告顯示，按照《中國支付清算協(xié)會章程》《中國支付清算協(xié)會會員管理辦法》等相關規(guī)定，經(jīng)審議，中國支付清算協(xié)會決定注銷北京銀聯(lián)商務有限公司、廣東銀結(jié)通電子支付結(jié)算有限公司、大連中鼎支付有限公司、中匯電子支付有限公司、匯明商務服務有限公司、天津金融資產(chǎn)登記結(jié)算有限公司6家單位會員資格，即日起生效。

　　目前，北京銀聯(lián)商務、廣東銀結(jié)通支付、大連中鼎支付、中匯電子支付、匯明商務等均已注銷支付牌照。

　　實際上，這并不是中國支付清算協(xié)會今年首次發(fā)布“退群”公告。

　　1月中旬，中國支付清算協(xié)會公告稱，按照《中國支付清算協(xié)會章程》《中國支付清算協(xié)會會員管理辦法》等相關規(guī)定，經(jīng)審議，中國支付清算協(xié)會決定注銷北京數(shù)字王府井科技有限公司單位會員資格，即日起生效。

　　會員含單位和個人

　　根據(jù)官網(wǎng)信息，中國支付清算協(xié)會成立于2011年5月23日，是經(jīng)國務院同意、民政部批準成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團體法人，是中國支付清算服務行業(yè)自律組織。協(xié)會業(yè)務主管單位為中國人民銀行。會址設在北京。

　　從組成上來看，會員包括單位會員和個人會員。凡經(jīng)金融監(jiān)管部門批準設立的、具有獨立法人資格的銀行、財務公司等相關金融機構(gòu)，經(jīng)中國人民銀行等相關監(jiān)管部門批準設立的支付清算機構(gòu)，取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》的非銀行支付機構(gòu)，與支付清算業(yè)務相關的生產(chǎn)服務與技術支持機構(gòu)，支付清算行業(yè)的從業(yè)人員或相關領域的專家學者，在民政部門登記的各省(自治區(qū)、直轄市)支付清算類協(xié)會，經(jīng)相關監(jiān)管機構(gòu)批準設立的境外支付清算機構(gòu)在華代表處及相關機構(gòu)，均可申請加入本會。

　　中國支付清算協(xié)會以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨，遵守國家憲法、法律法規(guī)和經(jīng)濟金融方針政策，遵守社會道德風尚，對支付清算服務行業(yè)進行自律管理，維護支付清算服務市場的競爭秩序和會員的合法權(quán)益，防范支付清算風險，促進支付清算行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

　　嚴監(jiān)管態(tài)勢不改

　　在非銀行支付機構(gòu)監(jiān)管不斷強化的趨勢下，中國人民銀行的各地分支機構(gòu)近期頻頻開出了高額罰單。

　　今年3月，中國人民銀行深圳市分行公開的行政處罰信息顯示，廣東盛迪嘉電子商務股份有限公司(簡稱“盛迪嘉支付”)因存在“違反商戶管理規(guī)定”等5項違法行為，遭罰737萬元。同時，時任盛迪嘉支付總經(jīng)理曾某洪被給予警告，并處罰款23.5萬元。

　　具體來看，盛迪嘉支付存在“違反商戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等5項違法行為。

　　自年初至今，已有十多家支付機構(gòu)收到罰單，其中兩張罰單屬于千萬級別。今年3月初，中國人民銀行廣東省分行披露的行政處罰信息顯示，匯聚支付存在違反特約商戶管理、支付賬戶管理、清算管理及支付機構(gòu)管理等多項違規(guī)行為，被沒收違法所得180.94萬元、罰款880.84萬元，合計遭罰沒金額達1061.78萬元。

　　在此之前，領到年內(nèi)金額最大罰單的為北京雅酷時空信息交換技術有限公司，共涉及八大類違規(guī)行為，包括未落實交易信息真實完整可追溯要求、支付接口管理不規(guī)范、違規(guī)提供T+0結(jié)算服務、賬戶非同名劃轉(zhuǎn)等突出問題。為此，該支付機構(gòu)合計遭罰沒約1199.24萬元，其中包括沒收違法所得475萬元、罰款金額724萬元。